Diverzifikacija razredov
Razpršitev med različne razrede sredstev (obveznice, nepremičnine, zlato, likvidna gotovina) zmanjša koncentracijsko tveganje. Naredimo analizo dejanske korelacije med tvojimi pozicijami – ne samo na papirju.
Strategije
Katera strategija zaščiti tvoje premoženje?
Ni univerzalne rešitve – je pa univerzalen princip: najprej razumeti, potem ukrepati.
Strategija ni produkt – je proces
Vsaka priporočena rešitev izhaja iz analize tvojih dejanskih tveganj, ne iz kataloga storitev.
Ko govorimo o strategijah varovanja kapitala, ne mislimo na standardizirane pakete z lepimi imeni. Mislimo na dokumentirano analizo, ki pokaže, kje si ranljiv, in na konkretne ukrepe, ki tveganje zmanjšajo na sprejemljivo raven. Pri Slovenskem Studiu ta proces vedno začnemo z diagnostiko: pregled obstoječih naložb, lastniških struktur, zavarovalnih pogodb in kakršnih koli odprtih obveznosti. Šele na podlagi tega nastane priporočilo. Tipičen angažma traja od šest tednov do treh mesecev, odvisno od kompleksnosti.
Konkretna orodja, ki jih uporabljamo
Vsako orodje ima svojo vlogo – kombinacija je odvisna od tvojega profila.
Pravna zaščita lastništva
Pomagamo vzpostaviti lastniške strukture, ki ščitijo sredstva pred poslovnimi tveganji in morebitnimi sodnimi terjatvami. Delamo skupaj z zunanjimi pravniki, ki jih sami preverimo.
Zavarovanje ključnih tveganj
Identificiramo zavarovalniške vrzeli – bodisi premajhna kritja bodisi podvajanja. Nato pomagamo pri izbiri ustreznih produktov pri neodvisnih ponudnikih brez provizijskih spodbud na naši strani.
Načrtovanje nasledstva
Premoženje brez nasledstvenega načrta je ranljivo. Skupaj z notarji in davčnimi svetovalci strukturiramo prehod na naslednika tako, da se vrednost ne izgubi med prenosom.
Redni pregled in prilagoditev
Razmere se spremenijo – strategija mora slediti. Vsak klient z aktivnim angažmajem dobi polletni pregled, kjer preverimo, ali so ukrepi še primerni glede na nove okoliščine.
Kdaj naše storitve niso prava izbira
Iskrenost je del storitve.
Naše storitve niso primerne za vsakogar. Če iščeš kratkoročne špekulativne donose ali si v fazi, kjer kapital šele gradiš z ničle, ti verjetno ne moremo dodati vrednosti v tej fazi. Prav tako ne nudimo diskrecijskega upravljanja premoženja – to pomeni, da ne sprejemamo naložbenih odločitev namesto tebe in ne upravljamo tvojih sredstev neposredno. Smo svetovalci, ne upravljavci. Naše priporočilo je vedno samo priporočilo – odločiš se ti.
Pogosta vprašanja o strategijah
Koliko premoženja moram imeti, da sodelovanje sploh ima smisel?
Ni fiksne meje, a izkušnje kažejo, da angažma postane ekonomsko smiseln pri premoženju nad 200.000 EUR ali pri podjetjih z letnim prometom nad 500.000 EUR. Pod to mejo je naše svetovanje pogosto nesorazmerno drago glede na potencialni prihranek.
Kako dolgo traja začetna analiza?
Začetna diagnostika navadno traja tri do šest tednov. Obsega pregled dokumentacije, strukturiran intervju in pisno poročilo z ugotovitvami. Rok je odvisen od hitrosti dostave dokumentov z vaše strani.
Ali delate s tujimi strukturami in nerezidenti?
Da, izkušnje imamo z mednarodnimi strukturami v okviru EU. Nimamo pa izkušenj z jurisdikcijami izven EU – tam priporočamo specialiste s specifičnim lokalnim znanjem.
Kako zaračunavate?
Zaračunavamo po opravljenem delu – urna postavka ali dogovorjena projektna cena, odvisno od obsega. Nikoli ne zaračunavamo provizij od produktov ali ponudnikov, ki jih priporočamo, kar zagotavlja nepristranskost priporočil.
Katera tveganja nisi še naslovil?
Pogovor ne zavezuje k ničemur – pokažemo ti, kje so vrzeli.